Брокерский счет, его плюсы и минусы, особенности торгов

Наличие свободных средств наводит на мысль о грамотном их вложении, приносящем стабильный доход.

Открытый брокерский счет в Сбербанке позволит зарабатывать самостоятельно на инвестициях на фондовом, срочном и валютном рынках. Инвесторам и трейдерам обеспечена мощная аналитическая поддержка для принятия грамотных решений. Читайте статью далее и вы узнаете:

Брокерский счет, его плюсы и минусы

  • брокерский счет в Сбербанке — что это такое и как работает (для чайников);
  • как открыть;
  • как пополнять и выводить деньги;
  • как заработать;
  • как участвовать в торгах;
  • отзывы инвесторов.

Стоит ли открывать счет для торгов на фондовой бирже в Sberbank?

Начинающий инвестор находится в затруднительном положении из-за недостатка информации. Необходимо выбрать объект вложений и найти добросовестного посредника. Операции на рынке должен проводить брокерская компания с лицензией, заключающая сделки от имени клиента.

Открывая брокерский счет в Сбербанке, вы получаете ряд преимуществ:

  1. Отпадает необходимость приезжать в офис, подписывать договор и регистрировать ключи для сделок на различных платформах.
  2. Открытие кабинета проходит в режиме онлайн. Загружается мобильное приложение (Сбербанк.Инвестор) или торговая платформа для ПК QUIK.
  3. Заработанные деньги можно вывести на банковскую карточку или депозит.
  4. Достаточно начать работы с минимальной суммой в рублях и валюте (примерно от 1000 рублей).
  5. Центр аналитики высылает рассылки и отчеты, позволяющие выбрать идею для инвестиций. Опытные специалисты дают прогнозы и сообщают последние новости, которые могут повлиять на принятие инвестиционных решений.
  6. Брокер для частных инвесторов предлагает выбрать сегмент рынка. Фондовый занимается облигациями и акциями, депозитарными расписками. Срочный ориентирован на опционы и фьючерсы. Валютный завязан на курсе доллара и евро.

Репутация Сбербанка не вызывает сомнений. Долголетняя работа на рынках позволила накопить опыт, открыть дочерние компании и предложить комплекс услуг частным клиентам.

Как открыть брокерский счет?

Сбербанк предлагает осуществить открытие брокерского счета двумя методами — необходимо выбрать депозит или обзавестись пластиковой карточкой.

Для подписания в офисе необходимо:

  • через портал банка выяснить адрес отделения, занимающегося открытием брокерского счета;
  • собрать минимальную документацию (паспорт, карточку, ИНН);
  • изучить анкеты, тарифы, уведомление о рисках, кодовую таблицу, акт приема и передачи;
  • заполнить заявление, сообщить электронный адрес и номер телефона;
  • после сверки получить конверт с картой инвестора;

Флешка нужна клиентам, не проводящим сделки через интернет.

Через Сбербанк.Онлайн

  1. Авторизуйтесь в личном кабинете по логину, паролю и подтвердите вход через СМС-пароль.
  2. Перейдите на вкладку “Прочее” > “Брокерское обслуживание”.
  3. Кликните по ссылке “Открыть брокерский счет”.Брокерский счет, его плюсы и минусы
  4. Выберите интересующие вас рынки (валютный, фондовый, срочный) и кликните по кнопке “Продолжить”.Брокерский счет, его плюсы и минусы
  5. Выберите тариф (“Самостоятельный” или “Инвестиционный”).Брокерский счет, его плюсы и минусы
  6. Выберите счет для вывода денежных средств.Брокерский счет, его плюсы и минусы
  7. Укажите свое согласие на получение дополнительного дохода от размещения свободных ценных бумаг.Брокерский счет, его плюсы и минусы
  8. Укажите свое желание насчет использования заемных средств для торговли на фондовом, валютном рынках.Брокерский счет, его плюсы и минусы
  9. Укажите свое согласие или запрет на открытие индивидуального инвестиционного счета.Брокерский счет, его плюсы и минусы
  10. Выберите цель открытия брокерского счета — сохранить накопления или получить допдоход.
  11. Выберите страну вашего рождения.Брокерский счет, его плюсы и минусы
  12. Проверьте введенные паспортные данные и кликните по кнопке “Все верно”.Брокерский счет, его плюсы и минусы
  13. Ответьте на вопрос — являетесь ли вы налоговым резидентов РФ.
  14. Укажите номер телефона.
  15. Укажите e-mail.
  16. Подтвердите заключение договора и нажмите на кнопку “Отправить заявление”.

На открытие брокерского счета отводится 2 дня. На привязанный смартфон поступит уведомление с кодом договора. Комбинация будет логином, одноразовый пароль поступает во втором сообщении.

Через мобильное приложение

  1. Авторизуйтесь в мобильном приложении.
  2. Откройте вкладку “Инвестиции”.
  3. Кликните по ссылке “Открыть”.
  4. Выберите тип счета — брокерский или ИИС.
  5. Ознакомьтесь с предупреждениям о возможных рисках и нажмите на кнопку “Продолжить”.
  6. Проверьте правильность заполнения персональных данных.
  7. Выберите страну рождения.
  8. Укажите налоговый статус — резидент или нерезидент.
  9. Выберите площадки для ведения торгов.
  10. Укажите, нужно ли дополнительно открыть индивидуальный инвестиционный счет.
  11. Введите номер телефона и e-mail.
  12. Подтвердите свое согласие с условиями обслуживания.
  13. Введите СМС-код для подтверждения.

Отзывы инвесторов и трейдеров

Изучение многочисленных отзывов начинающих и опытных трейдеров позволяет заметить одну закономерность. Отмечают характерные достоинства и недостатки.

Высоко оценивается дистанционное открытие, без необходимости искать офис и подписывать договор. Пополнение происходит без задержек, особенно через личный кабинет. Новичкам предоставляется исчерпывающая информация. Менеджер находится на связи и за звонок не придется платить.

Огорчает высокая комиссия при проведении сделок. Обмен валюты приходится проводить в кассе отделения. Нередко возникают сбои технического характера, особенно во время наплыва трейдеров. Работа службы поддержки подвергается критике.

Стоимость брокерского обслуживания

Перед открытием счета предстоит заранее определиться с тарифным планом. Стоимость обслуживания и комиссии, взимаемые при совершении сделки зависят от выбора тарифного плана.

  • Новичкам лучше подходит Самостоятельный, позволяющий сэкономить на комиссиях. Валюты выбирает и выставляет клиент.
  • Инвестиционный предназначен опытным трейдерам. Оперируют рублями, евро и долларами. Оказана мощная аналитическая поддержка с рассылкой дайджестов и ежедневных обзоров, облегчающих выбор финансового инструмента.
  • Для заявок и распоряжений (сумма одинакова для двух тарифов) можно использовать телефон. После 21 звонка стоимость одного поручения будет 150 рублей.
  • Хранение в депозитарии обойдется в 30 рублей, при занесении записи в реестр — 1000 рублей. Ежемесячные 149 рублей берут, если после проведения операций изменились остатки ценных бумаг.
    Инвестиционный тариф открывает доступ к порталу аналитического агентства (Sberbank Investmen Research). Самостоятельный предназначен для проведения сделок по телефону, номер трейд-деска находится в кодовой таблице.

Тарифы и комиссии

Быстрее разобраться в тарифах поможет таблица, содержащая установленную комиссию. Процент вознаграждения берется из средств, заработанных на протяжении дня. На срочном рынке комиссию возьмут за 1 контракт. При операциях с ценными бумагами после проведения первой части сделки.

Операции на рынках Московской биржи Самостоятельный (комиссия в %) Инвестиционный (комиссия в %)
фондовый
До 1 000000 (в рублях) 0.060 0.3
1000000 — 5000000 0.035 — « —
Свыше 50 000000 0.018 — « —
валютный
До 100 000000 (в рублях) 0.2 0.2
Свыше 100 000000 0.02 — « —
срочном (в рублях за контракт) (в рублях за контракт)
За сделку 0.5 0.5
Принудительное закрытие 10 10
Ценных бумаг (ТС — ОТС) (в %) (в %)
Покупка до 50000 (валюта) 1,5 1,5
Свыше 50 000 0,17 0.1
Продажа 1,5 01.05.19
Сделка ОТС-РЕПО 0.001 0.001
СпецРЕПО 0.0045 0.0045
Инвестирование ценных бумаг 0.001 0.001

Как пользоваться брокерским счетом?

Как управлять специальным счетом в Сбербанке — такой вопрос возникает у многих неопытных инвесторов.

Управление счетом заключается в освоении следующих основных операций:

  • регистрация и вход в личный кабинет;
  • пополнение брокерского счета;
  • анализ и выбор финансовых инструментов;
  • подача заявки на покупку или продажу ценных бумаг, деривативов или валюты;
  • вывод денежных средств;
  • закрытие счета.

Рассмотрим основные моменты по управлению профилем в личном кабинете.

Регистрация в личном кабинете

После открытия брокерского счета инвестору необходимо выбрать торговую платформу для совершения сделок и зарегистрироваться в личном кабинете. Для осуществления торгов на фондовом, срочном и валютном рынкам Сбербанк предлагает следующие варианты программного обеспечения:

  • Мобильное приложение “Сбербанк Инвестор” подойдет для новичков в сфере инвестиций и трейдинга. Оно обладает упрощенным интерфейсом, в котором можно покупать и продавать ценные бумаги за пару кликов. После прохождения теста, система определит наиболее подходящую вашим целям стратегию инвестирования. В приложении можно ознакомиться с идеями для выгодного вложения средств от аналитиков, а также с новостями, которые могут повлиять на решение о покупке или продаже ценных бумаг.
  • Онлайн-версия программы для браузеров webQUIK. Этот вариант позволит вам получить доступ к торгам без скачивания софта и привязки к стационарному компьютеру. Вы сможете заходить в личный кабинет трейдера с любого устройства, при этом программа будет открываться прямо в браузере.
  • торговый терминал с установкой на компьютер QUIK — профессиональная программа для опытных трейдеров, обладающая полным функционалом для аналитики и ведения торгов.
  • приложение QUIK Android X и iQUIK X (для IOS). Это мобильная версия программы QUIK, которая обеспечит удобный доступ к вашему аккаунту со смартфона.

Для входа в каждую из этих торговых систем потребуется логин и пароль. Эта данные будут вам высланы от Сбербанка на номер контактного телефона сразу после заключения брокерского договора. Затем временный пароль можно сменить на постоянный.

Источник: http://MisterRich.ru/brokerskij-schet-v-sberbanke-chto-eto-takoe-i-kak-rabotaet-dlya-chajnikov/

Брокерский счет – продукт от Сбербанка. Его характеристики, плюсы и минусы — Деньги и финансы простым языком

Брокерский счет, его плюсы и минусы

Почему инвесторы предпочитают открывать брокерские счета в Сбербанке:

  • главное преимущество – это надежность банковской организации (вероятность того, что она обанкротится или закроется, исключена);
  • еще одним преимуществом является разветвленная сеть банковских отделений, которые расположены по всей стране;
  • весомым плюсом является возможность вывода дивидендов, полученных от торговых операций, на банковский счет или на карту Сбербанка.

Сбербанк может оказывать своим клиентам дополнительные услуги: содействие в подготовке документации, оценочном анализе рисков, прием заявок в телефонном режиме или через торговые терминалы, содействие в маржинальной торговле и многое другое.

При всех своих преимуществах открытие брокерского счета в крупнейшем банке страны имеет и свои минусы. В частности, выполнение брокерских операций с использованием счета предполагает списание процентов, которые являются одними из самых высоких среди ключевых брокеров.

Возможности использования счета

Брокерский счет, его плюсы и минусы

До недавнего времени в Сбербанке действовало два тарифных плана – «Активный» и «Самостоятельный», но с августа 2016 года «Активный» тариф был отменен, а инвесторы, использующие его, были переведены на «Самостоятельный» план. В то же время были введены новые тарифные планы для юрлиц («КИБ-2», «КИБ-3», «КИБ-4» и «КИБ-5»).

Открывая счет сегодня, инвестор получает доступ к информации о ценных бумагах, денежных средствах, движении активов.

Он может совершать торговые операции в режиме онлайн, независимо от страны местонахождения.

Перед открытием счета специалисты банка консультируют клиентов и рассказывают обо всех имеющихся возможностях и особенностях брокерских счетов.

Использовать счет нужно с умом, поскольку торговые операции, совершаемые с его помощью, могут принести как прибыль, так и убытки.

Необходимо объективно оценивать степень рисков операций и совершать только те действия, которые гарантированно принесут доход. Более подробно об использовании брокерских счетов можно прочитать в нашей статье.

Как открыть брокерский счет в Сбербанке

Брокерские счета могут открывать и физические, и юридические лица. При этом открытие счета предполагает личное посещение банковского отделения. Перед тем, как идти в банк, необходимо позвонить на «Горячую линию» организации и узнать, в каком именно отделении можно открыть счет (не все отделения предоставляют подобные услуги).

Читайте также:  Плюсы и минусы заведения ежика в квартире: советы и рекомендации по покупке содержанию животного дома

Брокерский счет, его плюсы и минусы

В банке предстоит выполнить следующие действия:

  • предоставить личные документы сотруднику банка;
  • написать заявление на открытие брокерского счета, в котором указать его тип;
  • заполнить анкету физического лица;
  • подписать ряд уведомлений (о тарифах на обслуживание, о рисках и т. д.) и договор;
  • открыть универсальный счет физического лица, цифры которого будут использоваться при открытии брокерского счета.

Универсальный счет рекомендуется открывать по нескольким причинам. Во-первых, с его помощью можно быстро и просто пополнять брокерский счет.

Во-вторых, управление брокерским счетом при наличии универсального счета можно осуществлять с помощью системы «Сбербанк Онлайн».

При заполнении документов особенное внимание следует уделить нескольким пунктам: способу получения доходов, способу передачи заявок и распоряжений инвестора (по телефону или через систему интернет-трейдинга), способу получения отчетов брокера и действующим тарифам.

Вся процедура открытия счета занимает не более одного часа.

Для этого необходимо выполнить такие действия:

Брокерский счет, его плюсы и минусы

  • авторизоваться в личном кабинете;
  • перейти в раздел платежей и переводов;
  • выбрать кнопку «Инвестиции и страхование»;
  • перейти в раздел брокерского счета;
  • выбрать строку «Фондовая биржа МВМВБ» или «FORTS» (если средства нужны для покупки фьючерсов).

После этого необходимо заполнить форму, в которой следует указать карту для списания средств, номер договора, согласно которому выполняется обслуживание счета, сумму перевода. Платеж нужно будет подтвердить кодом, который придет в смс-сообщении. После этого деньги должны быть зачислены на счет в течение одного дня.

Сумму пополнения клиенты выбирают самостоятельно – банк не устанавливает минимальные цифры, которые должны быть внесены на счет при разовом пополнении. За пополнение брокерского счета комиссия не взимается. Пополнить счет можно и оффлайн, обратившись в отделение любого банка. Главное взять с собой реквизиты счета.

Желательно, чтобы на брокерском счете всегда находились свободные средства. Это позволит приобретать ценные бумаги по выгодным ценам, не дожидаясь зачисления перевода денежных средств.

Источник: http://denjist.ru/forex/brokerskij-schet-ot-sberbanka.html

Скрытые расходы и комиссии брокерских счетов и ИИС

Перед открытием брокерского счета, большинство инвесторов в первую очередь обращают внимание на комиссии за торговые операции. И стараются выбрать самые минимальные. Логика в этом есть. Ниже процент комиссий, меньше издержек несет инвестор. Больше итоговая прибыль.

Но как и везде, есть небольшие подводные камни. Делающие, выгодные тарифы, совсем не выгодными.

Брокеры могут не акцентировать внимание начинающих инвесторов на некоторых нюансах. Или даже просто «забыть» о них. Рассказывая как все у них прекрасно. И их комиссии являются одними из самых низких.

Чтобы было на что ориентироваться, укажем — комиссия брокера может варьироваться от  0,01 до 0,1%. От суммы сделки. Средняя по рынку примерно 0,05%.

В течении года вы планируете внести на брокерский счет или ИИС 200 тысяч рублей. Купить ОФЗ и держать их. Сколько денег в виде комиссий придется отдать брокеру?

Берем среднюю комиссию 0,05% — получаем всего 100 рублей.

А знаете ли вы, что возможно придется заплатить больше денег. Намного больше. И не 200-300 рублей. Как вам размер комиссионных за год в размере 2 — 3 тысячи и даже выше. В В рамках одного тарифного плана. Думаете так не бывает?

При внесенной сумме в 100, и даже 50 тысяч рублей, в течении года размер уплачиваемых комиссий брокеру может не сильно измениться и составить все те же 2-3 тысячи рублей.

Дело в двух факторах:

  1. Тарифный план. Алгоритм начислений комиссий. Обычно это плата за сделки, депозитарий и минимальная плата за месяц.
  2. Время внесения средств на счет. Одной суммой единовременно или примерно равномерными частями в течении года.

Перед выбором тарифного плана у брокера обязательно нужно знать некоторые моменты. Чтобы не попасться в тарифные ловушки и снизить конечные расходы в несколько раз.

Брокерский счет, его плюсы и минусы

Тарифный план новичка

Для новичков у брокеров всегда есть специальный тарифный план. Название может быть разным: легкий старт, начало, первый, тест-драйв и так далее.

Смысл в том, что на нем нереально выгодная тарифная сетка. Плата за сделки может быть в 2-3 раза ниже, чем средняя комиссия по рынку. Без других дополнительных поборов.

Брокеры объясняют это тем, что заботятся о клиентах и хотят дать им возможность попробовать фондовый рынок «на вкус».

Правда в том, что тарифный план имеет ограниченный срок действия. Обычно месяц-два. А дальше вас переводят на стандартный тариф. С более высокими комиссиями.

Для чего брокеру?

Наличие выгодного тарифного плана позволяет указывать в рекламе и на главной странице своего сайта низкие комиссии за сделки. Дополнительно вероятность попадания в различные рейтинги брокеров с самыми минимальными (выгодными для клиентов) комиссиями.

Попавшийся на такую уловку клиент, после окончания действия тестового тарифа, в большинстве случаев не будет закрывать счет и переходить к другому брокеру с более низкими издержками. Просто смирится и перейдет на другой тариф.

Особенно это касается индивидуальных инвестиционных счетов. Люди не знают, что ИИС можно перевести к другому брокеру и остаются на старом месте.

Церих. Новым клиентам предлагают тарифный план «Стартовый» с комиссией 0,015% от суммы сделки. Действует до конца второго месяца после даты подключения. Далее переводят на «Базовый» с комиссией в 5,5 раз выше — 0,085% за сделку.

Финам. Тариф «Тест-драйв». Комиссии 0,0177% не зависит от оборота. Подключается на 1 месяц. Далее переводят на стандартный тариф с более высокими тарифами и обязательной ежемесячной платой.

Размер имеет значение

Чем выше сумма на счете и чем больше операций совершает клиент на бирже, тем дешевле стоят услуги брокера. Богатые и активные игроки всегда платят меньше.

И обычно в рекламе указывается размер комиссий со словом «от…..». Очень напоминает рекламу кредитов в банках — «процентная ставка по кредиту от ……»

Естественно, обычному частному инвестору в большинстве случаев, получить такой «вкусный» тариф нереально. Банально не хватит денег.

  • Тарифная сетка брокера Церих, в зависимости от объема денег на счете.

Брокерский счет, его плюсы и минусы

  • Размер комиссий за сделки в зависимости от торгового оборота (брокер Алор).

Брокерский счет, его плюсы и минусы

Минимальная плата

Брокер может устанавливать минимальную ежемесячную плату, взимаемую с клиента. В некоторых случаях ее можно свести к нулю, если достичь определенного размера средств на счете. Или снизить в разы.

У Брокера «Открытие» установлена ежемесячная плата в 295 рублей. Для клиентов, имеющих на счетах менее 50 тысяч рублей. При превышении этого потолка — комиссия не взимается.

Обычно минимальная плата составляет 200-300 рублей в месяц. При условии, что в течении этого времени была совершена хотя бы одна сделка. Нет сделок — нет расходов.

Плата уменьшается на размер комиссий, уплаченных при торговле. Совершали сделки в течении месяца и заплатили брокеру 100 рублей комиссионных. Минимальная ежемесячная плата будет на 100 рублей меньше. Превысили торговые издержки размера ежемесячной платы — ее платить не нужно.

У Финама минимальная плата — 177 рублей в месяц. БКС взимает 350 рублей. Церих — 300.

Минимальная комиссия за сделку

Обязательная ежемесячная плата — это еще не так страшно. При низких тарифах у брокера может быть установлен минимальный порог комиссий за совершение сделок. В абсолютных числах.

Финам и БКС устанавливает комиссию за сделку — 0,0354%. Брокер «Открытие» хочет — 0,057%.

За покупку на 10 тысяч вы платите 3,54 и 5,7 рублей соответственно. Казалось бы выгода очевидна. Разница в расходах более чем в 1,5 раза. И получается у Открытие очень дорогие тарифы.

Но…..

Минимальная плата у Финам составляет — 41,3 рубля за сделку. БКС установил дневную минимальную плату — 35,4 рубля. Открытие берет минимум всего 4 копейки.

Покупая бумаг на 10 тысяч, даже одной сделкой, Финаму и БКС вы отдадите искомые 41,3 и 34,4 рубля. Реальная комиссия составит 0,413% и ,0344%. Сравнение с «дорогим» Открытием уже не в пользу первых. Их «невыгодность» в 6-7 раз хуже.

Депозитарий

Плата за депозитарий может быть 2 видов:

  • в процентах от стоимости портфеля (обычно 0,01-0,02% в год). Но не менее 100-200 рублей. Естественно в год.
  • ежемесячная фиксированная (100-300 рублей).

Первая взимается независимо от того, были сделки или нет. По фиксированной, плата берется, если в текущем месяце клиентом была совершена хотя бы одна операция.

Какая более выгодна?

Плюс ежемесячной фиксированной платы — нет сделок, нет расходов. Минус — купите/продадите бумаг всего лишь на тысячу рублей, придется выложить несколько сотен на депозитарий.

Отдельный учет по бумагам

Купили вы парочку еврооблигаций на 2 тысячи долларов (примерно на 120 тысяч рублей). С расчетом на долгий срок. Держать несколько лет и каждые полгода получать дивиденды. Годовая доходность евробондов 4-6%.

Заплатили брокеру стандартную комиссию за сделку — 0,05%. Со ста тысяч рублей — это составит примерно 50 рублей. Живите и радуйтесь. Получаете тысяч 7 в год (в рублевом эквиваленте).

А знаете ли вы, что брокер помимо стандартных комиссий, может взимать дополнительную плату по отдельным видам ценных бумаг?

Такое есть например, у «Открытия». Он хочет 0,015% от стоимости купленных облигаций ежемесячно. Но не менее 100 рублей.

Брокерский счет, его плюсы и минусы

  1. В годовом выражение получаем 0,018% или 1 200 рублей.
  2. Для клиентов, имеющих еврооблигации на сумму от 6,7 миллиона рублей — плата составит искомые 0,018% или 1200 рублей.
  3. Остальные будут платить фиксированно по 1 200 рублей.

Для купленных на $2 тысячи евробондов — дополнительные годовые расходы составят 1%. Это снижает конечный результат доходности на 15-20%.

В заключение

Перед выбором наиболее близкого вам тарифного плана нужно ответить для себя на несколько вопросов:

  1. Размер планируемой вносимой суммы.
  2. Как вы будете вносить деньги: единоразово или частями.
  3. Как часто вы будете торговать на бирже. Совершать множество сделок в течении месяца или придерживаться пассивного инвестирования. По принципу купил и держи.

Возвращаясь к вопросу в начале статьи о суммарных комиссиях при внесении 200 тысяч на брокерский счет или ИИС.

Читайте также:  Покупать ли телевизор компании BBK (ББК): плюсы и минусы техники

Внеся на счет единовременно 200 тысяч рублей, даже при не самом выгодном тарифе с минимальной платой и депозитарий в 300 рублей, придется выложить рублей 400. И все. При условии, что больше в течении года вы не будете совершать сделки.

Но все меняется, когда каждый месяц вы будете «закидывать» на счет по 15-17 тысяч рублей. Плата за все сделки составит все те же 100 рублей. Но дополнительно брокер будет удерживать с вас ежемесячно по 300 или 3600 в год. Итого 3700 рублей.

Разница в расходах для инвестора почти в 10 раз!!!

Проблема в том, что большинство как раз и несут деньги на биржу небольшими суммами ежемесячно. Банально откладывая с заработной платы.

В таком случае нужно выбирать тариф:

  1. Без минимальной ежемесячной платы.
  2. Без платы за депозитарий. Или чтобы она взималась в процентах от капитала (0,01 — 0,02%). А не фиксированная каждый месяц.
  3. И только при прочих равных сравниваем комиссии за сделки.

В итоге может оказаться, что для вас будет более выгодный тариф с более высокими комиссиями за сделки, по сравнению с конкурентами. Но без других дополнительных расходов.

.Активные игроки, совершающие множество сделок в течении месяца в большинстве случаев могут не обращать внимание на минимальную ежемесячную плату. Плата за сделки будет намного превышать абонентскую плату. В итоге по факту она взиматься не будет.

При комиссии 0,05% за сделку — за круг (покупка и продажи ценных бумаг) будет браться 0,1%. Со ста тысяч — получаем 100 рублей. В итоге совершая всего 3-5 кругов в течении месяца на 100 тысяч — инвестор (или трейдер) полностью освобождается от месячной платы.

В таком случае лучше обратить внимание в первую очередь именно на процент вознаграждения брокера за сделку. Чем ниже, тем лучше. А ежемесячной платой можно пренебречь.

Источник: https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/tarifnye-lovushki-brokerskih-schetov-i-iis.html

Обзор Открытие брокер — рейтинг, условия работы, отзывы

Открытие Брокер называют элитой фондового рынка. Он стоит в одном ряду с крупнейшими российскими брокерами, такими как БКС и Финам, образуя вместе с ними ядро индустрии брокерских услуг в нашей стране.

Открытие Брокер — это больше, чем просто брокерская компания. В финансовую корпорацию “Открытие” входят коммерческий и инвестиционный банк, страховая и управляющая компании. Открытие отличается от конкурентов и размером своего банковского подразделения, что напрямую говорит о надежности и солидности компании.

Головной офис компании находится в Москве. Единого собственника у нее нет. Вадим Беляев, основатель Открытие брокера, владеет 28,6% акций.

Остальные 71,4% разделены между другими организациями: банком ВТБ, Группой ИФД-Капитал, НПФ Лукойл-Гарант. Покупка акций компании была доступна также для частных бизнесменов.

Так, акциями брокера владеют предприниматели-миллионеры Рубен Аганбегян, Александр Мамут и Александр Несис через группу ИСТ.

Официальный сайт open broker ru — это мультифункциональная платформа, с помощью которой можно открыть счет онлайн, не выходя из дома, удобный личный кабинет, возможность покупать акции, еврооблигации и валюту через мобильное приложение прямо со своего смартфона.

С 1995 года Открытие Брокер является активным участником рынка, оказывая услуги как профессиональным трейдерам и инвесторам, так и тем, кто только начинает свою деятельность на forex и других финансовых рынках. В конкурсе Московской биржи Invest Trial 2017 Открытие стал “Лучшим брокером для начинающих инвесторов 2017”.

Брокер предлагает своим клиентам множество решений и сервисов для комфортной работы на бирже: различные форматы работы на индивидуальных инвестиционных счетах, единый брокерский счет, актуальные структурные продукты, инвестидеи и тд.

Все для нужд клиентов: трейдерам — чтобы торговать и зарабатывать, инвесторам — чтобы вкладывать и приумножать свои средства.

“Быть нужным клиентам и сегодня, и завтра” — бизнес-стратегия Открытие Брокер не сводится к удовлетворению текущих потребностей клиентов, но также принимает во внимание их будущие запросы.

Отталкиваться от сегодняшних потребностей клиентов, но всегда быть немного впереди, чтобы вовремя предугадать, что будет актуально завтра — такая успешная тактика работы позволила Открытие Брокеру стать лидером по объему и приросту клиентских операций на фондовом рынке Московской биржи.

Почему российские трейдеры и инвесторы выбирают Открытие Брокер? Давайте искать ответ вместе.

Брокерские услуги Открытие брокер

АО “Открытие Брокер” является профессиональным участником рынка ценных бумаг. Компания имеет три лицензии, выданные Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг (ФКЦБ) от 28.06.2002 без ограничения срока действия:

  • Лицензия ФКЦБ РФ на осуществление брокерской деятельности;
  • Лицензия ФКЦБ РФ на осуществление депозитарной деятельности;
  • Лицензия ФКЦБ РФ на осуществление дилерской деятельности.

Услуги брокера распространяются на Московскую и Санкт-Петербургскую биржу. Кроме того, Открытие Брокер предоставляет возможность торговать ценными бумагами на крупнейших зарубежных площадках, таких как NASDAQ OTC BB, NYSE, NASDAQ, LSE, HKEX, AMEX, Euronext Amsterdam, XETRA.

При этом, клиент решает сам, как управлять своим счетом. Брокер предлагает три варианта: самостоятельное управление, полуавтомат и полная передача контроля управляющей компании. Комиссию на пополнение счета брокер не взимает. Размер комиссии за сделку, вывод и депозитарий зависит от тарифа и торгуемого актива.

Брокерский счет, его плюсы и минусы

Зарегистрироваться в Открытие

Открытие Брокер предоставляет своим клиентам доступ к следующим инструментам:

  • Юридическим лицам: конверсионные операции, размещение денежных средств, интернет-трейдинг, хеджирование рисков.
  • Физическим лицам: доступ к международным рынкам и еврооблигациям, интернет-трейдинг, личный финансовый аналитик, паевые фонды, индивидуальные инвестиционные счета (ИИС), опция Личный брокер, структурные продукты, модельные портфели.

Источник: https://cryptonisation.ru/obzor-otkrytie-broker/

Плюсы и минусы брокеров. Сравнительная таблица тарифов

Брокер на фондовом рынке – это посредник между Инвестором и Фондовой биржей. Тренд на сокращение издержек и минимизации посредников всегда был и не только в кризисные времена, но отказываться от биржевых брокеров участники рынка пока не планируют, да и биржам это пока не выгодно.

А вот конкуренция между самими брокерами растёт по причине роста популярности Инвестиций у частного (розничного) клиента. Соответственно падают комиссии и идёт борьба за клиента.

Всё это конечно на руку частному инвестору, который просто обязан всем этим воспользоваться и подобрать брокера на самых выгодных условиях и с самыми низкими комиссиями.

В данной статье мы рассмотрим таблицу для сравнения лучших российских брокеров по основным параметрам:

  •  Для кого подходит этот брокер
  •  Плюсы и минусы
  •  Комиссии (Фондовый рынок, Валютный рынок и Хранение-Учёт активов)

Брокер Подходит для Плюсы Минусы Комиссия за сделки с ценными бумагами Комиссия за сделки с валютой Комиссия за хранение / учет активов

Открытие Для трейдеров, опционщиков и зарубежных инвесторов. Самые низкие комиссии по Валюте + быстрый выход за рубеж + вывод 1 день + гибкие тарифы + обучение и поддержка — повышает комиссии если счёт менее 50000 от 0.057% от оборота или от 45 руб. за сделку 0,03% от сделки 0,014% если более 50 лотов 0,00083% в месяц от активов; если менее 50000р, то 300р/месяц
Финам Универсальный брокер. Самые низкие комиссии по ценным бумагам + качественная поддержка и обучение + тариф для смартфонов без комиссии за сделки + иностранные акции на ИСС + допсервисы и услуги — высокие риски сервисов доверительного управления и сервисов автоследования от 0.0354% от оборота, но не менее 41р. одно поручение 0,03% от сделки, но не менее 41р. одно поручение 177р./месяц, если были сделки. Минимальный счёт от 30000р.
БКС Крупнейший по оборотам Мосбиржи. Лучший для состоятельных клиентов и лидер по финтех + Мобильное приложение “Мой Брокер” + иностранные акции на ИСС + единый счёт на мировых площадках + онлайн чат — структурные продукты и доверительное управление несут существенные риски — слабая бесплатная аналитика от 0.0354% от оборота 0,034% от сделки 177р./месяц, если были сделки. если активов менее 30000, то за терминал quik 300р/месяц
Церих Для розничного клиента и алгоритмической торговли + допсервисы для алготрейдеров + проверенный временем не большой, но технологичный частный брокер + обучение и аналитика — вывод валюты дороже рынка т.к. нет своего банка от 0,035% от оборота от 0,035% от сделки 750р/мес, если менее чем 100 000р. активов
Сбербанк Для консервативных клиентов доверяющих только госструктурам. Тарифы выгодны или для инвесторов в гособлигации либо для очень состоятельных + надежность(этот банк упадёт в России последним) + подойдёт для стратегии купи ОФЗ и держи + пытается демпинговать, чтобы захватить рынок — слабая консультация и поддержка — высокие комиссии на валютном рынке — слабая аналитика — рыночные тарифы становяться при обороте от 1 млн в день 0,06% от оборота за день, 0,035%, если оборот за день более 1 млн.р. 0,2% от оборота за день 149р/месяц, если были сделки
ВТБ Для переживающих за надёжность и имеющих привилегии от ВТБ + госнадёжность + привилегии для пользователей услугами ВТБ + удобное мобильное приложение — высокие комиссии если оборот менее 1 млн — мало сервисов и услуг 0,0472% от оборота 0,0472% от оборота 149р/месяц, если были сделки
Тиньков Для инвесторов — новичков кому: нажал — купил, нажал — продал + всё интуитивно просто + минимум инструкций и ненужной информации + первый месяц без комиссий — есть только самые ликвидные инструменты — нет срочного рынка — мало сервисов и услуг — не для активных клиентов 0,05% от суммы сделки 0,05% от суммы сделки 590р./месяц, если были сделки

Таким образом можно сделать вывод, что лидеры рынка — большая тройка брокеров (Финам, Открытие, БКС) являющиеся классическими брокерскими компаниями до сих пор держут рынок брокерского обслуживания на Фондовом, Валютном и Срочном рынке России предлагая самые низкие тарифы и самые удобные сервисы

      При этом за последние несколько лет комиссии существенно упали и если комиссии будут падать ещё ниже — это уже будет на грани рентабильности всего брокерского бизнеса

Так же нужно отметить, что падение тарифов и увеличение конкуренции в брокерском бизнесе вызвано как раз тем, что классические банковские структуры (Сбербанк, ВТБ, Тиньков и другие) последние несколько лет активно развивали брокерские сервисы для частного инвестора.

Сбербанк по колличеству клиентов и оборотов вырос в разы. Тиньков в разы увеличил колличество счетов.

Экспансия банков продолжается и эта серьёзная угроза для классических брокеров, которым чтобы не потерять долю рынка приходится идти на снижение тарифов и пока им это удаётся — их тарифы существенно ниже.

Читайте также:  Стоит ли переезжать в город Псков: плюсы и минусы переезда на ПМЖ

      Основными причинами увеличения конкуренции на Фондовом (биржевом) рынке стали:

  • объективное снижение доходности от банковских депозитов (ключевая ставка падала, частных банков становилось меньше)
  • активная политика государства по стимулированию инвестицонных услуг для населения (ИИС, ОФЗ для населения, повышение финансовой грамотности)
  • технологическая революция сферы услуг через смартфоны и доступ к информации через мобильные приложения

Что ещё могут предложить брокерские компании своим клиентам (инвесторам и трейдерам)? Если проводить параллель с операторами мобильной связи, то в части касаемо тарифов игра на понижение (демпинг) подходит к концу.

Дальше брокеры сдвинут фокус на качество сервисов и дополнительных услуг помогающим инвесторам управлять активами наиболее эффективно и результативно.

Это различные сервисы кэшбека, автоследования, кастомизируемого робоэдвайзинга, портфельной оптимизации, глубокой аналитики и как не странно доверительного управления.

Потребность инвесторов к высокой доходности и минимальному риску была всегда, но главный принцип неизменен: чем выше потенциальная доходность, тем выше выроятность убытка. Поэтому тот, кто сможет создавать гибкие (настраиваемые) универсальные системы управления капиталом и сможет доказать их эффективность будет лидером рынка.

Источник: https://smart-lab.ru/blog/532856.php

Брокерский счет или ИИС: сходства, разница и что же лучше

В настоящее время одним из способов получения прибыли является торговля на фондовой бирже: операции с ценными бумагами, валютой и т. д. Для получения доступа к торгам физическому лицу нужно обратиться к услугам брокера – профессионального участника рынка.

Граждане Российской Федерации могут пользоваться для инвестирования различными инструментами, в том числе брокерским счётом и ИИС (индивидуальным инвестиционным счётом).

Чтобы сделать правильный выбор биржевого инструмента, необходимо знать что лучше, чем отличается брокерский счет от ИИС, каковы их особенности, преимущества и недостатки.

Основная терминология

Для торговли на фондовой бирже физическому лицу необходимо выбрать посредника. Брокер – профессионал, который проводит сделки с ценными бумагами и имеет лицензию на осуществление такой деятельности. Клиент является физическим лицом (имеющим гражданство РФ или иностранного государства), который достиг совершеннолетия и выразил желание участвовать в торгах на бирже.

Брокерская компания и клиент подписывают договор на брокерское обслуживание, на основании которого открываются брокерский счёт (БС) и ИИС.

БС – это счёт, который предназначен для учёта операций по купле-продаже активов, осуществлённых брокером по поручению клиента и фиксации остатка активов.

Чтобы хранить и учитывать ценные бумаги открывается счёт-депо в Депозитарии, для чего заключается специальный договор.

Расчётный БС является специальным счётом, который открывается в финансовом учреждении и предназначается для:

  • инвестирования (зачисления денежных средств от клиентов);
  • зачисления прибыли от операций, которые проведены брокером по поручению клиента;
  • проведения расчёта между сторонами.

Как правило, в финансовом учреждении открывается сразу несколько брокерских счетов в зависимости от цели биржевой торговли и пожеланий клиента. Индивидуальный инвестиционный счёт является разновидностью подобного БС, который отличается специальной системой налогообложения.

Брокерский счёт

При открытии обычного брокерского счёта клиент получает возможность осуществлять торговые сделки на фондовой бирже с рядом активов. Это могут быть акции и облигации, валюта, паи, фьючерсы, опционы и т.

д. От этой деятельности инвестор получает прибыль. Брокерская компания обеспечивает клиентов специальными программами, при помощи которых они могут следить за динамикой цен разных активов и проводить сделки.

С полученного от сделок дохода взимается подоходный налог 13%. Функции налогового агента осуществляет брокер, и перечисляет налоги клиента в налоговые органы.

Деньги могут вноситься клиентом в неограниченном количестве и в любое время. Инвестор сам выбирает способ торговой деятельности: самостоятельно или по советам брокера.

Также можно выбрать доверительное управление, когда сотрудники брокерской компании проводят операции согласно выбранной стратегии.

Плюсы Минусы
Доступ через брокера к любым активам любой компании, выставленным на продажу Не подлежит страхованию
Возможность законного заработка, так как с прибыли выплачивается налог государству Если не использовать мобильную версию депозита, могут быть задержки при получении средств (чек отправляют брокеру по почте, который идёт около недели, перевод средств занимает ещё несколько дней)
Доступ к инвестициям в ценные бумаги и возможность получения процентов с них на карту Многие клиенты не хотят использовать дебетовую карту, которая может быть обязательным условием при создании учётной записи
Количество совершаемых сделок зависит только от пожеланий клиента При передаче информации возможны ошибки
Можно законсервировать БС или перейти на любую другую валюту БС может быть закрыт, если отсутствует торговая активность

ИИС

Чтобы популяризировать биржевые торги и обеспечить приток инвестиционных капиталовложений населения в экономику России, с 2015 года для резидентов РФ законодательно введены индивидуальные инвестиционные счета.

Открытие ИИС даёт возможность осуществлять операции на бирже с активами, которые доступны при работе со стандартным брокерским счётом (акции, облигации, деривативы, валюта).

Проводить биржевые операции можно только на национальной бирже.

Основным отличием ИИС от БС являются налоговые преимущества. Владельцем ИИС может быть выбран один из налоговых вычетов: на взнос или на доход. Вычет на взнос заключается в том, что владелец ИИС имеет возможность возвратить уплаченный НДФЛ.

То есть, если клиент получает заработную плату, с которой взимаются налоги, их можно вернуть как вычет по ИИС. Вычет на доход даёт возможность владельцу ИИС не уплачивать налог с прибыли, которая получена при проведении биржевых операций.

Помимо налоговых привилегий индивидуальные инвестиционные счета имеют и некоторые ограничения. Пополнение счёта за год не должно превышать 400 000 рублей.

Пополнять ИИС можно неограниченное количество раз, но в пределах этой установленной суммы. Закрыть ИИС разрешается только через 3 года после открытия.

При несоблюдении этого условия ИИС станет обычным брокерским счётом, а вычеты налогов нужно будет вернуть государству.

Одно физическое лицо может открыть лишь один ИИС. Если владелец решит открыть счёт в другой компании, он вправе перевести средства со старого счёта на новый. Таким образом, он будет владеть одним ИИС.

Так же, как и на стандартном брокерском счёте, клиент может выбирать способ осуществления биржевых операций: самостоятельно, консультационно (когда брокером предлагаются актуальные идеи для инвестирования) или доверительно (когда инвестором только отслеживается получаемая доходность по заранее спланированной стратегии).

Плюсы Минусы
Долговременное владение (можно открыть ИИС на всю жизнь) Длительность действия вклада 3 года
При выплате подоходного налога, ежегодно или при закрытии счёта можно получить вычет налога Невозможность частичного или досрочного вывода средств
Выбор способа вычитания налога Не попадает в систему государственного страхования
Возможность контроля и перемещения счёта Один человек может открыть только один ИИС
ИИС можно использовать для: Покупки недвижимости;Путешествия;Образования;Пенсионного накопления. Предельная сумма вклада за год 1 млн. р.
Доступ только к российскому фондовому рынку

Сходства и отличия

Все способы инвестирования на фондовом рынке для физического лица, в общем, схожи, но и имеют существенную разницу.

ИИС может открыть только совершеннолетний налоговый резидент РФ, БС доступен и нерезидентам. Пакет документации и способы удалённого открытия счетов аналогичны: понадобится только паспорт и ИНН.

Чтобы открыть счёт дистанционно самым упрощённым способом, нужно быть клиентом брокерской компании.

И брокерский счёт, и индивидуальный инвестиционный счёт дают доступ к купле-продаже ценных бумаг и получению дохода от сделок на фондовых биржах. Но не все брокеры открывают ИИС, эту информацию необходимо уточнять при выборе брокерской компании. В настоящее время линейка инвестиционных продуктов активно расширяется. Сравнительная таблица отличий между БС и ИИС:

Категория ИИС Обычный БС
Количество счетов одного клиента Один Без ограничений
Размер вложений (в год) 400 тысяч рублей Без ограничений
Срок действия 3 года Бессрочный
Зачисляемые активы Денежные средства Денежные средства и ценные бумаги (на счёт-депо)
Частичное или полное выведение средств До истечения трёх лет потеряются налоговые привилегии, и расторгается договор Разрешается без ограничений выводить любую сумму в любое время
Доступ к рынкам и биржам Российские фондовые биржи Российские и международные фондовые рынки
Доступ на Рынок Форекс Нет доступа Есть доступ
Страхование Нет Нет
Налоговые выплаты При соблюдении условий договора предоставляется возможность выбора налоговых льгот: Вычет на взносы;Вычет на прибыль. Облагаются налогом: Резиденты – 13%:Нерезиденты – 30%.

Риски

По уровню рисков БС считается самым опасным инструментом, так как обладает самым широким спектром возможностей. В этой ситуации важным критерием является оценка рискового показателя, который определяется по следующим параметрам:

  1. Степень риска.
  2. Метод, используемый для осуществления операций.

К примеру, при инвестировании в акции крупных фирм могут возникнуть такие риски:

  • измениться стоимость ценных бумаг;
  • эмитент станет финансово несостоятельным;
  • произойдёт дефолт эмитента.

В каждом конкретном случае главное рационально выбрать подходящую стратегию. Если нет опыта деятельности в этой сфере, лучше обратиться к услугам финансового консультанта, который поможет выбрать подходящий продукт с учётом всех имеющихся обстоятельств:

  1. Объём предполагаемых капиталовложений.
  2. Степень рискованности вложений.
  3. Размер планируемого дохода.

При применении консервативной стратегии (приобрёл активы и придерживай) риски будут минимальными. Подобный портфель включает ценные бумаги очень надёжных компаний и государственные облигации. В этом случае инвестор получит гарантированную прибыль с высокими процентными ставками.

Основным отличием агрессивных стратегических методов является огромный выбор финансовых инструментов на фондовых рынках и большие риски. Если инвестор пользуется при игре на бирже своими личными накоплениями, риск сводится к минимуму. Если используется маржинальная торговля (инвестор берёт в заём средства брокера), риски намного увеличиваются.

Что выбрать

Что же выбрать: открытие брокерского счёта или индивидуального инвестиционного счёта? Оба варианта имеют определённые преимущества.

Можно открыть классический БС и осуществлять на нём биржевые операции, а полученную прибыль выводить и вкладывать в ИИС. Нужно учитывать, что при открытии ИИС предполагается долговременное сотрудничество с брокером.

Поэтому нужно серьёзно отнестись к выбору брокерской компании, которая должна быть крупной, с высоким рейтингом надёжности и высококлассными специалистами.

Когда человек не имеет опыта инвестиционной деятельности, ему лучше открыть ИИС. В этом случае он гарантированно получит вычет. При правильно подобранной стратегии, можно вложить средства с минимальными рисками в государственные облигации. Такой способ инвестирования имеет единственное ограничение – доступ только к российскому фондовому рынку.

Источник: https://VFinansah.com/investment/otlichiya-brokerskiy-schet-iis

Ссылка на основную публикацию