Стоит ли инвестировать свои деньги в акции?

Мы много пишем об инвестициях в акции, рассматриваем доходность, рост и прибыльность, рассказываем вам про компании, акции которых нужно или не нужно покупать, к каким активам необходимо присмотреться, а от каких отойти подальше.

Тем не менее мы не упоминали о самых важных и первоначальных причинах вложения денег именно в акции, но теперь мы решили исправиться и всё-таки поведать об этом. Итак, почему нужно инвестировать в акции?

1. Защита денег от инфляции

Когда вы инвестируете деньги в акции, вы защищаете свои средства от инфляции. Если мы говорим о нормальных странах, с нормальными экономическими показателями и фондовым рынком, в частности таким является фондовый рынок США, то исторически доходность от акций всегда опережается процент инфляции.

Ценные бумаги не просто защищают деньги, не давая им удешевиться (например, как банковские вклады), они позволяют существенно обогнать повышение уровня цен и заработать свыше.

Если мы посмотрим на среднюю годовую доходность фондового рынка США за сто лет, то обнаружим, что она составит 6%. В свою очередь средняя инфляция в США составляет 1,79% (за 10 лет).

Ситуация на фондовом рынке России куда менее радужная, потому что средняя доходность по индексу ММВБ 2,5-3% (в год за 10 лет), а процент инфляции 7,5% за тот же период. Здесь, как вы сами видите, рост акций отстаёт от роста инфляции. Такова особенность, к сожалению. И всё же это одна из самых главных причин почему нужно инвестировать в акции, да и вообще инвестировать.

2. Мотивация действовать экономически грамотно

У многих людей не хватает мотивации экономить, и сберегать деньги. Вместо этого, они мотивированны на то, чтобы деньги тратить и позволять себе ненужное. Но, когда у вас есть инвестиционный план и стратегия, и вы занимаетесь вложением денег, вы знаете сколько средств нужно откладывать и к каким положительным результатам это может вас привести. Появления мотивации быть финансово грамотным — это очень важно.

3. Растущий источник пассивного дохода

Речь идёт о дивидендах. Они имеют свойство расти и увеличиваться со временем. Да, сначала поток дивидендов будет небольшим, но чем дольше вы будете инвестировать, тем больше они будут становиться. Это значит, что каждый квартал у вас будет стабильный источник пассивного дохода, который не будет требовать от вас никакого упорного и каждодневного труда.

4. Валютное хэджирование

Или проще — защита от обесценивания рубля. Если вы, например, живёте в России и зарабатываете в рублях, владеете недвижимостью в рублях, работаете в России, то вы уже достаточно много вложили денег в рублёвую экономику страны. Поэтому, при инвестировании в акции США в долларах, вы дополнительно защищаете себя. Вы инвестируете в валюте, а зарабатываете в рублях, то есть вы владеете уже как минимум двумя валютами. Это снижает риски при неблагоприятных экономических обстоятельствах.

5. Высокий уровень дохода

Исторически акции приносят самый высокий доход из всех финансовых инструментов. Акции всегда опережают и облигации, и ценные металлы, даже такие, как золото, о котором так любят говорить проповедники кризисов, апокалипсисов и так далее. Конечно, акции более рискованный инструмент, но всё же прибыль, которую они могут принести весомый ответ на вопрос — почему нужно инвестировать именно в эти активы.

6. Очень скоромный стартовый капитал

Да, вы можете инвестировать в акции с небольшой суммой денег. Такие инструменты, как ETF являются не дорогими и очень подходят для начинающих, к тому же — это очень удобный инструмент. Если у вас есть сумма в 3-4 тысячи рублей, то вы уже можете начать инвестировать. ETF не единственный вариант, вы так же можете найти и недорогие акции, которые позволят вам войти с небольшим капиталом на фондовый рынок.

Согласитесь, что на открытие собственного бизнеса или инвестирование в недвижимость, требуется куда более внушительные суммы.

7. Инвестиции не требуют много времени

После того, как вы разработали стратегию сами или при помощи консультанта, вы можете тратить времени на свой портфель не более 1-2 часов в месяц. Иногда и этого бывает много, если вы не собираетесь пополнять его часто. Достаточно просто одной реинвестиции дивидендов раз в квартал и всё.

Более того, чем реже вы смотрите на котировки и обращаете внимание на волатильность, тем спокойнее для вас. Такой подход защищает ваши нервы и оберегает вас от неоправданных и импульсивных решений, что абсолютно не приемлет фондовый рынок.

8. Инвестиции — это интересно

Да, это правда очень интересно и увлекательно, но при этом увлечение не должно переходить в азарт и эмоциональность. В первую очередь вы должны сохранять холодный рассудок и расчёт. Ваш интерес в первую очередь должны вызывать цифры.

Вы удивитесь, но если вы почитаете аналитику, то убедитесь в том, что даже многие эксперты высказывают свои предположения о движении акций основываясь на своих эмоциях. Поэтому, изначально все мы должны доверять цифрам, а не строить прогнозы по наитию.

Читайте: Инвестирование или погашение долгов, что поставить в приоритет

АкцииФондовый рынок

Источник: https://invlab.ru/investicii/pochemu-nuzhno-investirovat/

Стоит ли вкладывать деньги в акции. В какие акции лучше вложить деньги и как правильно в них инвестировать

Здравствуйте уважаемые Посетители нашего сайта! Сегодня мы рассмотрим вопросы на темы, стоит ли вкладывать деньги в акции и в какие акции лучше вложить деньги. Также, мы раскроем секреты как правильно вкладывать деньги в акции, чтобы зарабатывать на фондовом рынке.

Стоит ли вкладывать деньги в акции?

Если вы ещё не вкладываете деньги в биржевые акции и прочие ценные бумаги на фондовом рынке, тогда вам нужно срочно разобраться с этим вопросом и начать инвестировать. Лучшие инвестиции для своего капитала можно найти именно на фондовом рынке во многих инвестиционных инструментах предоставленных там.

Основные инвестиционные инструменты на фондовом рынке:

• Биржевые акции.
• Облигации.
• Паи ETF фондов.
• Ценные металлы.
• Сырьевые продукты.

Самыми высокодоходными инвестициями на фондовом рынке является инвестирование в биржевые акции на длительный срок. Суть такого инвестирования заключается в покупке акций надежных компаний и получении дохода за счёт дивидендов и роста курсовой стоимости ценных бумаг предприятия.

Покупку хороших биржевых акций часто сравнивают с покупкой недвижимости для сдачи в аренду. В случае с недвижимостью инвестор получает доход при сдаче её в аренду, а в случае с биржевыми акциями инвестор получает прибыль по дивидендам. Выплата дивидендов может осуществляться один раз в квартал, полгода или год, в зависимости от политики компании.

Дивидендный доход может значительно превышать банковские проценты по депозитам, особенно если говорить о валютных вкладах и биржевых акциях зарубежных компаний. Средняя дивидендная доходность у надежных американских компаниях колеблется в пределах 2-6% годовых на доллары США.

Риски при вложении денег в акции

Часто случается так, что инвесторы в поисках наибольшей дивидендной доходности пренебрегают рисками. Прежде чем вложить капитал в акции той или иной компании, инвестор в первую очередь должен рассмотреть возможные риски.

Для определения рисков, следует ознакомиться с отчетами компании, посмотреть на графиках динамику курса стоимости акций данной компании, проанализировать действия компании в моменты кризиса, а также обратить внимание на другие важные моменты. Чем детальнее инвестор изучит информацию о выбираемом для инвестирования предприятии, тем выше вероятность, что он сможет заработать на таких инвестициях.

Отметим, что определение риска является приоритетной задачей инвестора при выборе ценных бумаг при инвестировании в них.

В какие акции лучше вложить деньги

На фондовом рынке существуют тысячи разнообразных акций. Распределение которых происходит по трем категориям: «Голубые фишки», торгуемые и мусорные акции.

Инвестируя в «Голубые фишки», инвестор может стабильно и пассивно зарабатывать деньги, не уделяя много времени для процесса инвестирования.

Наиболее торгуемыми акциями чаще всего работают трейдеры, которые совершают множество сделок для получения максимальной прибыли, так, как такие ценные бумаги имеют высокую волатильность и отлично подходят для трейдинга.

По мусорными акциями подразумеваются самые дешевые ценные бумаги на фондовом рынке, чаще всего это новые компании и разные стартапы, которые могут полностью слиться или дать стремительный рост.

Популярные американские акции в какие лучше вложить деньги:

• Боинг.
• Форд.
• Майкрософт.
• Кока-кола.
• Макдональдс.
• Виза.
• Гугл.
• Дисней.
• Старбакс.

Популярные российские акции для вложения денег:

• Газпром.
• Сбербанк.
• Ростелеком.
• Лукойл.
• Магнит.
• Норильский никель.

Как правильно вкладывать деньги в акции

Инвестирование в ценные бумаги начинается с регистрации в брокере на фондовом рынке и открытии торгового счета у него. Для этого инвестор должен со своими документами прибыть в офис брокера и подписать с ними договор на сотрудничество. После чего, инвестор пополняет свой лицевой счет и через торговую платформу покупает нужные ему ценные бумаги.

Когда инвестор собрал свой инвестиционный портфель из биржевых акций, он будет получать дивиденды от компании в акции которых он инвестировал свои деньги.

Следует отметить, что инвестировать в американские акции можно через CFD инструменты Форекс брокеров.

В случае CFD, инвестор не становится обладателем ценных бумаг, он становится обладателем контрактов на разницу цены ценных бумаг.

Поэтому, для долгосрочного инвестирования и фактического обладания ценными бумагами следует инвестировать исключительно через брокеров на фондовом рынке. Для спекуляций биржевыми акциями отлично подойдут CFD брокеры в рамках страховых сумм, которые будут выплачены клиентам на случай банкротства брокера. Средние страховые суммы составляют около 20 000 USD.

ИНВЕСТИРОВАТЬ

В подведение итогов по вопросу стоит ли вкладывать деньги в акции, следует отметить, что инвестировать на фондовом рынке должен уметь каждый человек. Начинать инвестиционную деятельность на бирже следует только после грамотного обучения и получения теоретических знаний и практических результатов. Всем желаем успехов в инвестировании!

Источник: https://AboutCash.ru/dengi/stoit-li-vkladyvat-dengi-v-akcii.html

Как и в какие акции вложить деньги — для новичков. Где и как можно купить акции Газпрома, Сбербанка, Роснефти, Лукойла и других предприятий

Все слышали о том, что можно вложить деньги в акции и заработать на этом. Несмотря на широкую известность, очень немногие знают о том, как действительно работают акции, что они могут дать, и как происходит процесс покупки и продажи.

Что касается заработка на акциях, то тут всё просто, есть три варианта:

• Заработок на повышении курса (купить подешевле, продать подороже) — long,
• Заработок на понижении курса (берём акции в долг у брокера и продаём по высокой цене, когда курс упадёт выкупаем акции по низкой цене и отдаём брокеру, прибыль наша) — short,
• Дивиденды.

Почему стоит выбрать вклады в акции и что стоит знать новичку

Главная причина инвестиций в акции – это возможности высокой прибыли. Если вас пугают сопутствующие риски (а они есть при любых видах инвестиций, даже при вкладах в банк), то можно вас и обрадовать и огорчить одновременно.

Полностью разориться на акциях практически невозможно. Конечно, есть вероятность потерять часть средств, но если вы грамотно будете распоряжаться своими знаниями относительно покупки и продажи акций, то вы будете получать в абсолютном большинстве случаев только прибыль.

Небольшой ликбез:

Кто такой брокер

Как выбрать брокера

Существуют разного рода рейтинги, по которым оцениваются все существующие на российском рынке брокеры. Один из важнейших критериев — торговый оборот. Полный список брокеров смотрите на сайте Московской биржи: http://www.micex.ru/markets/stock/members/topoperators/631

Критерии выбора: стоимость услуг, простота и быстрота оформления отношений, наличие онлайн инструментов работы, личного кабинета, дополнительная информация, аналитика, предоставляемая брокером.

Для новичков важным моментом будет наличие бесплатного обучения, вебинаров, низкая минимальная сумма депозита.

Адекватный и компетентный персонал (особенно важно для неспециализированных компаний, например для банков).

Важный момент близость и физическая доступность брокера, его филиала, лёгкость пополнения вашего счёта удобными вам платёжными инструментами, будь-то пластиковая карта, онлайн банкинг или электронные платёжные системы.

• Как проверить брокера, не кухня ли это?

О брокерах:

Где и как можно купить акции Газпрома, Сбербанка, Роснефти, Лукойла и других предприятий обычному человеку

• Как мы узнали ранее, это легко можно сделать при помощи брокера.
• Через брокера можно получить доступ к любой торговой площадке мира, будь то фондовые рынки США, Европы, Индии, Китая, Бразилии или Австралии и покупать/продавать торгующиеся там бумаги.
• Вам остается только открыть счет у выбранного брокера, внести деньги, выбрать тарифный план который включает в себя доступ к нужной вам торговой площадке.

Далее выбираем акции, сверяемся с текущим курсом и оставляем заявку на покупку.

Если работаем через интернет, то здесь нам помогут специальные программы, например QUIK, MetaTrader5.

Независимо от способа покупки акции будут иметь виртуальный вид, так как привычная бумажная форма уже отменена. При приобретении ценных бумаг производится две записи в депозитарии. Одна в компании о том, что вы стали акционером, другая у вашего брокера.

Впрочем, сейчас акции можно приобрести почти как и любой другой товар в интернет магазине.

Как выбрать в какие акции вкладываться

У каждого свой подход. Вы можете слушать экспертов, можете воспользоваться фундаментальным или техническим анализом, если вы, конечно, владеете навыками этих анализов. Вы можете покупать акции наугад, на интуиции.

1. Для акций важен такой аспект, как ликвидность — то есть возможность быстро купить или продать нужный вам объём ценных бумаг.
2. Конечно, разумнее всего изучить основы технического и фундаментального анализа и действовать в соответствии с полученными знаниями.
3. Так же важно отслеживать экономический календарь, новости.

Плюсы и минусы вкложений в акции

Плюсы:

Недостатки вкладов в акции:

• Высокие риски. Их можно избежать, применяя знания, но, тем не менее, они есть;
• Ваш брокер в любом случае будет брать комиссию с ваших операций вне зависимости от того выиграли вы или проиграли. Справедливости ради, размер комиссий обычно весьма незначителен.

Риски и способы их избежать

Важная тема, без разбора которой работать в данном направлении будет крайне затруднительно. Риски есть всегда, в любом деле. Важно правильно их рассчитать и сделать так, чтобы они не смогли уничтожить ваш счет, прежде чем вы наберетесь опыта и будете получать прибыль.

Подробнее о том, что влияет на курс акций, из-за чего они падают, из-за чего растут — общие принципы — заметка для прочтения.

В трейдинге можно придерживаться некоторых правил, чтобы минимизировать издержки:

1. К примеру, покупать акции таким образом, чтобы при каждой сделке вы рисковали не более чем двумя процентами своего счета. Согласитесь, даже самому неудачливому человеку трудно будет проиграть 50 раз подряд.
2. Также вы можете прекращать торговлю до конца месяца, когда ваш счет уменьшается на 5% от первоначальной суммы. Так образом вы точно не проиграете всё до копейки.
3. Грамотно составьте свой инвестиционный портфель, он поможет минимизировать риски, подробнее о портфелях и портфельных инвестициях.
4. Определитесь со своим стилем биржевой торговли: попробуйте разные варианты и выбирайте наиболее подходящий вам (он будет зависеть как от имеющегося капитала, так и от навыков и свободного для биржи времени).
5. Используйте стоп-заявки.
6. Рассмотрите варианты доверительного управления, при котором вам не обязательно быть гуру биржевой торговли или обратите внимание на структурные продукты.
7. Советы начинающим трейдерам.

Пример того, как можно отслеживать и прогнозировать изменения курса акций: Взаимосвязь упоминаний в новостях и курса акций компании Роснефть и Общие тенденции влияния новостей на курсы акций

Ведущие Российские предприятия, чьи акции можно купить

Традиционно самыми надежными российскими предприятиями считаются так называемые голубые фишки. Это особая привилегированная каста на российском фондовом рынке. Для них свойственна стабильность, как в росте, так и в рисках, а компании, чьи акции входят в разряд голубых фишек имеют невероятный престиж.

• Небольшая подборка информации по акциям различных компаний:
• Об инвестировании на зарубежных биржах + как вложить деньги в акции китайских компаний через биржи США.
• Какие акции самые прибыльные — сухие цифры и почему мы покупаем те или иные акции (речь о непрофессиональных участниках рынка).
• По виду ценных бумаг, фондовый рынок можно разделить на рынок акций, рынок облигаций, рынок производных финансовых инструментов: фьючерсы и опционы.

Дополнительно — из блогов наших авторов — личный опыт:

Источник: https://adne.info/aktsii/

Как правильно вложить деньги в акции: инвестиции для начинающих, с чего начать

Зарабатывать на бирже ценных бумаг можно по-разному.

Одни — играют на разнице курсов, другие — делают инвестиции в акции, третьи — следят за сменой показателей и пытаются спрогнозировать стоимость биржевых товаров.

Краткий ликбез

Специалисты отмечают, что игра на всемирном рынке ценных бумаг (ЦБ) — дело прибыльное, но рискованное. Брокер может за секунду заработать целое состояние и так же быстро все потерять.

На фондовом рынке получают доход от разных операций. Например, разница курсов валют является способом быстрого обогащения, а покупка акций считается вкладом в будущее.

Научиться видеть рыночную ситуацию может любой желающий. Для этого нужно понять, что такое акция, и какое она имеет значение на фондовом рынке. Понятие «акция» обозначает ценную бумагу, выпущенную компанией для того, чтобы ее держатели могли документально подтвердить свои права на часть дохода, получаемого организацией в процессе ее работы.

Думая о том, как инвестировать в акции, нужно понимать, что процесс этот сложный. Человек, имеющий деньги, не может просто купить портфель ЦБ на финансовом рынке. Согласно российскому законодательству, ему понадобиться помощь опытных брокерских компаний, имеющих официальную лицензию, дающую право на работу на фондовой бирже (ФБ). При отзыве разрешения клиент брокерской компании остается полноправным владельцем всех ресурсов, приобретенных за время сотрудничества с организацией.

Вкладывать средства можно как в акции топовых мировых лидеров, так и в развивающиеся компании. В первом случае владелец получает уверенность в будущем благодаря длительному нахождению на плаву компании. Во втором варианте новички имеют все шансы на быстрый рост и стабильность в будущем.

Специалисты различают 2 вида ценных бумаг:

• привилегированные;
• стандартные.

Источник: https://strategy4you.ru/vklad/vlozhit-dengi-v-akcii.html

Личный опыт: чем опасны акции для новичка

Далеко не всегда акции приносят прибыль в первый же год ratch0013/Depositphotos.com

Инвестируя даже в акции крупных надежных компаний, можно легко потерять деньги. История инвестора Алексея показывает, что правильная стратегия часто важнее прогнозов аналитиков и хорошей отчетности.

Как я стал инвестором

Ровно год назад я решил попробовать инвестировать в фондовый рынок и открыл ИИС. Выделил из накоплений небольшую сумму — около 108 тысяч рублей.

Решил вкладывать в акции: с учетом небольшой суммы я мог получить более высокую доходность, чем, например, покупая ОФЗ или корпоративные бонды.

К декабрю получился портфель, в который примерно в равных долях вошли акции Сбербанка, «Аэрофлота», ЛСР, «Магнита», МТС и «Яндекса». На инвестиционном счете осталось около 5 тыс. рублей свободных средств.

• Критериев выбора эмитентов было несколько:
• — крупные компании с растущими финансовыми показателями или инвестициями в собственный бизнес. В дальнейшем это могло подтолкнуть котировки вверх;
• — наличие дивидендной политики. С учетом срока инвестирования (от трех лет) это могло сильно увеличить доходность;

— более низкая стоимость бумаг по сравнению с конкурентами или монопольное положение. Например, тот же Х5 Group в списке отечественных ретейлеров выглядел на тот момент дороже, а у «Аэрофлота» за счет ухода конкурентов («Трансаэро», «ВИМ-Авиа», нескольких региональных компаний) рос объем авиаперевозок.

Первые потери

Вначале все было отлично. Единственная досадная неожиданность — продажа Сергеем Галицким своего бизнеса ВТБ. Честно говоря, до сих пор удивлен столь резкой реакцией рынка. Инвестиции в «Магнит» принесли убыток, но его компенсировал рост котировок бумаг других компаний.

Однако санкции, обвалившие в апреле российские индексы, перевели практически все позиции в разряд убыточных. За исключением «Яндекса»: если бы в тот момент я вышел из его бумаг, то заработал бы примерно 4,5 тысячи рублей (28%). Но я посчитал, что эти бумаги продолжат расти. IT-компания много вкладывала в развитие бизнеса, планировались IPO Uber и «Яндекс.Такси».

К июню я получил налоговый вычет от государства и, добавив еще немного денег, купил на просадке акции Сбербанка. К июлю эта позиция показывала небольшой плюс, но после очередных новостей о санкциях стала убыточной.

Последним «сдался» «Яндекс»: после новости о якобы готовящейся сделке со Сбербанком в один день я потерял 4 тысячи рублей, сейчас бумаги IT-компании стоят ниже, чем когда я их покупал, и, похоже, отрастут еще не скоро, несмотря на усилия Аркадия Воложа.

Итоги и выводы

В октябре я продал все акции «Аэрофлота», зафиксировав убыток. Думаю, что обещания главы компании Виталия Савельева увеличить к 2023 году капитализацию компании в четыре раза — это просто блеф.

В феврале он прогнозировал рост акций до 210 рублей, а сейчас они торгуются по 95,5 рубля. И, судя по увеличивающимся расходам на топливо и зарплаты, ничего хорошего акционерам компании не светит.

Тем более что экономическая изоляция страны усиливается.

Освободившиеся средства были вложены в короткие ОФЗ под 8,42%. За исключением нефтегазового сектора, в ближайшие год-два роста акций российских компаний я не жду, поскольку реальный рост ВВП около нуля, а иностранные инвесторы уходят. Если упадут цены на нефть, рухнут и акции «Роснефти» и «Газпрома».

На моем счете сейчас около 85 тысяч рублей, и это с учетом реинвестированных дивидендов (налоговый вычет был получен на банковский счет). За год я провел 14 сделок, потратив на комиссии брокеру около 1 700 рублей.

Годовой убыток по портфелю акций — 21,6 тысячи рублей. Продавать акции сейчас не планирую, равно как и покупать, поскольку думаю, что рынок будет очень долго восстанавливаться.

В случае чего по некоторым бумагам буду сразу фиксировать прибыль, а на эти средства планирую приобретать ОФЗ с дюрацией до 5—6 лет.

Работа над ошибками

Конечно, Банки.ру не мог не спросить профессиональных участников, что инвестор сделал не так. Замечания экспертов были следующими:

• Инвестор ждал постоянного роста акций, но фундаментальный анализ далеко не всегда срабатывает — между отчетами может случиться все что угодно, и это будет более значимо для котировок, чем финансовые показатели. Рынок может реагировать на разные факторы (новости, слухи, отчеты, технические сигналы), и нельзя предсказать, какое событие окажет влияние на акции.

Никто не ждет «черных лебедей», но они прилетают постоянно.• Выбор акций сродни лотерее, нет никаких гарантий, что даже подешевевшие акции вырастут в цене. Вопрос в том, будут ли они востребованы рынком. Консенсус-прогнозы могут не сработать. Например, акции «Яндекса» еще могут вырасти, но инвестору стоило зафиксировать часть позиции, чтобы повысить запас прочности портфеля.

• Инвестор неправильно оценил риски и не был готов к «просадкам». Нужно определить границы риска и уметь ждать. Сейчас из-за неопределенности российские компании стоят дешево даже по меркам других развивающихся рынков. Рост котировок — вопрос времени, и, как показывает статистика, на горизонте 3—5 лет рынок растет выше очередного максимума.• Инвестор не использовал инструменты, снижающие риски.

Например, стоп-приказы, которыми пользуются опытные трейдеры и управляющие.• Инвестор выбрал эмитентов, ориентированных на внутренний рынок, включение в этот портфель экспортеров сделало бы его более надежным. Инвестируя свыше 1 млн рублей, есть смысл покупать бумаги разных стран.

• Неудачно была выбрана точка входа: инвестор пытался «заскочить в уходящий поезд» — покупка акций Сбербанка и «Аэрофлота». Очень распространенная ошибка начинающих покупать акции уже «разогретых» компаний. Это не подходит тем, кто не ведет активную торговлю на рынке. Если событие состоялось, то нужно продавать бумаги.

Тем более не стоит покупать бумаги компаний, где есть негативный новостной фон — например, можно предположить, что из-за «закона Яровой» и модернизации сетей вырастут расходы МТС, а снижение потребительского спроса ударит по котировкам ретейлеров.

Кроме того, считает инвестор, ему стоило не рассчитывать на долгий рост котировок, а периодически фиксировать прибыль, реинвестируя ее в «просевшие» бумаги. Возможно, это защитило бы портфель от резкого падения акций Сбербанка в апреле и «Яндекса» в октябре.

На будущее Алексей также планирует держать на счете больше кеша, чтобы в удачные моменты можно было покупать акции «на росте». Например, купив тот же «Яндекс» в октябре, когда котировки его бумаг начали восстанавливаться, инвестор мог бы заработать до 7% за один день.

На практике оказалось, что из-за недостатка средств на счете он даже не мог «усреднить» свою позицию.

Идеальные инвестиции

По словам экспертов, далеко не всегда акции приносят прибыль в первый же год. И, открывая ИИС, нужно запастись терпением хотя бы на три-четыре года.

Начинающему инвестору стоит вложить часть средств в короткие ОФЗ (до 5—6 лет), а оставшуюся часть можно инвестировать в ETF (их преимущество — низкие комиссии при широкой диверсификации).

По статистике, биржевые фонды часто обыгрывают агрессивных инвесторов.

Управляющий активами компании «Регион Эссет Менеджмент» Алексей Скабалланович советует держать в акциях до 20% средств. Это могут быть крупные эмитенты: «Газпром», «ЛУКОЙЛ», «Роснефть», «Ростелеком» и т. д.

Около трети средств можно направить в ОФЗ (26217) — это придаст портфелю устойчивость, и около половины денег можно вложить в корпоративные бонды госкомпаний. Очевидным плюсом инвестирования в эти бумаги является доходность по ним, которая выше ключевой ставки ЦБ.

«Доходность по портфелю, в совокупности с налоговым вычетом по ИИС, даст возможность значительно превзойти доходность по депозитным ставкам, даже если те вырастут в ближайшие три года», — считает эксперт.

Профессионалы не советуют покупать акции третьего-четвертого эшелона: рассчитывая на быстрый рост, инвестор может потерять деньги или приобрести бумаги, которые потом трудно будет продать.

Можно сделать ставку на дивидендные акции, но чудес ждать не стоит: в следующем году дивидендная доходность у некоторых компаний прогнозируется на уровне 6—11%, но все равно это лишь приятное дополнение.

Инвесторы зарабатывают на изменении курсовой стоимости.

Не стоит делать и ставку на долгосрочные инвестиции. Эксперты указывают, что большинство новичков считают: если горизонт их вложений предусматривает от трех до пяти лет и более, то можно покупать бумаги здесь и сейчас, как говорят профессионалы «по рынку». Однако такая тактика может привести как минимум к замораживанию денежных средств «в убытке» на несколько лет.

Альберт КОШКАРОВ, Banki.ru

Инвестиционный портфель Алексея оценивали: Георгий Ващенко (ИК «Фридом Финанс»), Андрей Ушаков, (УК «Система Капитал»), Андрей Кочетков («Открытие Брокер»), Александр Бахтин («БКС Премьер») и Сергей Дроздов (ГК «Финам»).

Источник: https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10729147

Стоит ли вкладывать все свои деньги?

Среди инвесторов бытует «мудрость», что нужно держать все средства в различных инструментах. На самом деле для этого правила нет достаточных оснований.

Ожидания относительно будущих цен

Традиционная точка зрения на этот вопрос основана на низких процентах по банковским вкладам. Помещая деньги в банк, мы не просто отказываемся от возможностей, которые дают инвестиции в акции и облигации. Наши средства еще и теряют покупательную способность из-за инфляции. Так что смысл в этом есть.

Но, предположим, сегодня мы держим средства в виде высоколиквидных активов — наличных, деньгах на дебетовом счете и краткосрочных вложениях, которые в любой момент могут быть превращены в наличные.

Это не значит, что мы планируем делать так всегда — возможно, мы просто ждем выгодной сделки.

Об инвестициях доходов в акции следует рассуждать таким же образом. Начнем с простого примера: предположим, вам понадобился телевизор. Стоит ли сразу бежать за ним в магазин? Рациональный потребитель, вероятно, поступит иначе.

Он проанализирует предложения ведущих магазинов, изучит распродажи и акции, сравнит цены в интернете. А если ему нужен строго определенный телевизор, возможно, он захочет подождать распродажи и отложить деньги до этого момента.

Здесь уместно замечание, что телевизор — это не актив, сохраняющий свою ценность в течение долгого времени. Тогда давайте рассмотрим другой пример. Пусть это будет дом, в котором вы хотите поселиться и повесить телевизор на стенку.

Можно просто вызвать агента по недвижимости и купить дом в тот же день. Но так делают немногие. Обычно выбор занимает не один месяц, и все это время деньги лежат и ждут, когда подходящее предложение будет найдено.

Вероятно, дом не только подарит долгие годы счастливой жизни, но и вырастет в цене как актив, и это вознаградит за ожидание и внимательный выбор.

Таким образом, если мы хотим получить лучшую цену, иногда приходится откладывать сделку и ждать с кэшем в кармане. И в этом случае за время ожидания покупательная способность наших денег может повыситься.

Если этот принцип годится для покупки дома, почему бы ему не подходить для инвестиций на фондовом рынке?

Свободные деньги — это сила

Теперь рассмотрим фондовый рынок, в который, по расхожему мнению, нам следует без остатка вложить свои сбережения. Предположим, на момент наступления нового тысячелетия у вас была кругленькая сумма.

Можно было либо инвестировать их на фондовом рынке (мы приравняем его рост к динамике индекса S&P 500), либо положить на беспроцентный расчетный счет.

Ниже видно, как изменялась бы в течение первых десяти лет нового тысячелетия стоимость ваших активов в первом случае.

Выбор оставляет четыре возможных исхода. Возникает законный вопрос: откуда четыре при двух вариантах изначально? Дело в том, что мы не обязаны десять лет следовать единожды принятому решению. Мы можем действовать по ситуации. С учетом этого обстоятельства следует рассмотреть четыре варианта.

1. Инвестировать все средства в акции. Возможно, мы держали большую часть сбережений в акциях, но решили вложить и все остальное. Или до момента принятия этого решения все хранилось в свободных деньгах. Как бы то ни было, мы решили последовать правилу, что нужно держать все активы в ценных бумагах. Что будет дальше? На графике видно, что за десять лет стоимость наших активов с учетом дивидендов упала почти вдвое. А через 12 лет, в конце 2011 года, она всего лишь достигла начального номинального значения — и это после всех переживаний. Кроме того, реальная стоимость инвестиций еще ниже, поскольку за это время цены выросли на 30% с лишним. И только к 2013 году развитие рынка компенсирует это обстоятельство.
2. Как и в первом варианте, сначала вкладываем все деньги в акции. Инвесторы твердят, что нужно придерживаться выбранного курса и инвестиционной программы, и ни при каких обстоятельствах от них не отступать. Легко говорить, когда рынок стабильно растет. Но если ваш портфель неуклонно дешевеет в течение нескольких лет и потерял уже половину стоимости, а все деловые издания в один голос твердят, что худшее впереди, любой может потерять уверенность. Именно так и случается ситуация «купил дорого, продал дешево» — все ваши деньги в акциях, вы продаете во время спада, боясь еще больших потерь, а потом не успеваете купить в начале последующего роста.
3. Все средства хранятся в высоколиквидных активах. То есть наш потенциальный инвестор в 2000 году решил, что фондовый рынок не для него, положил деньги на текущий счет и заснул, как Спящая красавица, уколовшись веретеном. И вот он просыпается через 11 лет и выясняет, что может купить на фондовом рынке ровно те же акции. Только пропустил глубочайший спад, который мог бы стоить ему множества седых волос.
4. Деньги сначала остаются в виде высоколиквидных активов. Инвестор решил повременить с вложениями и оставить средства на счету в банке. Или, может быть, часть вложил в акции, а остальное решил из осторожности придержать. Возможно, он предположил, что через несколько лет цена будет лучше — и 9 из 12 следующих лет цена и правда будет ниже, чем на момент принятия решения.

По зрелому размышлению выходит, что именно это вариант был бы наиболее мудрым. Оставляя свободными хотя бы часть денег, инвестор обеспечил себе возможность покупки акций со значительной скидкой.

Для наглядности примера пришлось тщательно выбирать временной отрезок. Конечно, удобно показать, что, придержав деньги, можно было бы купить акции аж вдвое дешевле. Но разумному покупателю телевизора или дома совсем не обязательно делать покупки на пике стоимости. Вместо этого рациональный покупатель подождет спада цен.

Вспомним предыдущие четыре пика, когда цены были сравнимы с нынешними или выше. Предыдущий, относящийся к 2000 году, мы уже обсудили, а три других имели место в 1901, 1929 и 1966 годах.

• В 1901 году инвестор, подождавший до 1924 года, мог бы купить бумаги по той же номинальной цене;
• Инвестору из 1929 года пришлось бы ждать восстановления рынка еще 25 лет, до 1954 года, и лишь тогда можно было бы купить те же бумаги по тому же номиналу;
• После 1966 года инвестор мог бы вернуться на рынок спустя 12 лет, в 1978 году, и выкупить бумаги по той же цене с учетом дивидендов за все время. И это не учитывая значительную инфляцию.

Иными словами, акции сейчас стоят дорого. И в прошлом, когда они так дорого стоили, со временем появлялась возможность купить их гораздо дешевле.

Выводы

Итак, наличие в инвестиционном портфеле свободных денег может иметь большую ценность. Ведь если вы считаете, что в будущем акции могут подешеветь, покупательная способность денег вырастет. И это не обязательно должен быть общий спад.

Речь может идти о конкретной отрасли или об определенной бумаге. И средства на руках дают гибкость и позволяют отреагировать на удачную возможность.

Также, если у вас есть деньги, вам не придется, увидев выгодное предложение, продавать какую-то часть своего портфеля, которую, возможно, хотелось бы сохранить.

Просто нужно учитывать, что, поскольку инвестор может получить большие преимущества, имея деньги на руках, тезис о том, что нужно держать все активы в виде ценных бумаг, неверен. Высоколиквидные активы не стоит рассматривать лишь как источник ничтожных процентов по текущему счету.

Гораздо больше пользы они принесут за счет роста своей покупательной способности, если потратить их в подходящий момент.

Источник: https://ru.ihodl.com/investment/2015-05-19/stoit-li-vkladyvat-vse-svoi-dengi/

Инвестиции в акции ???? для начинающих. 4 простых шага и ты инвестор

С чего начать, если вы решили инвестировать деньги в акции?

Расскажу на своем примере, чтобы избавить Вас от лишних и ненужных метаний.

Яндекс.Картинки

✅1. Выбрать брокера.

У меня этот процесс занял больше недели, поскольку условия у Всех брокеров были разные и я искала самые выгодные. ????

????Сначала выбрала Тинькофф инвестиции, поскольку именно у них был самый дешевый тариф.

????Теперь перехожу на ВТБ, т. к. у них нет платы за депозитарное обслуживание, комиссия всего 0.06% со сделки (60 копеек с 1 000 рублей) и есть бесплатное ????подключение к программе Quick, что очень удобно, если я решу из инвестора перейти в спекулянта (торговать акциями)

????И тут возникает вопрос: в Российские или иностранные акции вы собираетесь инвестировать? Позвоните выбранному брокеру и узнайте, с какими рынками ????они работают.

✅2. Открыть брокерский счет.

Это можно сделать онлайн, заявка заполняется от 3 до 10 минут.

????Как правило, счет будет у Вас открыт уже через 4-5 часов, если вы подаете заявку в рабочее время.

✅3. Внести деньги на счет.

Здесь есть масса способов и опять ходить никуда не нужно. Карту Тинькофф я пополняла мгновенно через онлайн платеж с карты Сбербанка. ???? Без дополнительных комиссий.

???? Очень важно не потерять часть депозита, пока деньги дойдут до брокерского счета ☑

✅4. Выбрать акции для покупки.

• Какие акции выбрать — зависит от Ваших целей.
• ????Что вы собираетесь делать?
• ????Торговать акциями (быть спекулянтом)
• ????Купить, держать и получать дивиденды (Консервативный подход)
• У многих брокеров есть бесплатное обучение инвестированию, где подробно рассказывается про инвестиции в акции.
• Рекомендую изучить обучающий материал перед покупкой. ????
• 5. Купить акции и наслаждаться жизнью ????

Есть вопросы? Задайте их в х.

Также читайте:

Как купить акции недорого? ???? В какой момент на фондовом рынке дешевые акции.https://zen.yandex.ru/m

На сколько денег купить акции, чтобы получать, 37 200 рублей в месяц дивидендами? https://zen.yandex.ru/medi

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5d525473c7e50c00ad80acb8/5d73cea84735a600aee9cbf4

Стоит ли вкладываться в российские акции?

Этот материал написан читателем Т—Ж. Чтобы опубликовать свой текст, заполните форму.

Давайте посмотрим примеры: некоторые уже сработали, на некоторые ставка в будущем.

«Ленэнерго», привилегированные. Покупал по цене 73 рубля за штуку. В этом году они платят около 11 рублей на акцию, что дает доходность 11 / 73 = 15% грязными. Минус 13% налога, получаем 13% чистой дивидендной доходности. К тому же акции сейчас стоят более 100 рублей, то есть еще и вложенный капитал увеличился.

Сбербанк, привилегированные. Я покупал по цене около 160 рублей за акцию. В этом году они заплатят 16 рублей дивидендов. Легко подсчитать, что доходность после налогов — 8,7%.

Но в следующем году они планируют заплатить 50% от чистой прибыли по МСФО, что при текущей прибыли составит 20 рублей на акцию. Также они прогнозируют рост прибыли примерно на 10%, то есть заплатят 21—22 рубля на акцию.

Считаем доходность: 21 / 160 × 0,87 (чтобы получить сразу сумму дивидендов без налогов) = 11,4%. Сейчас цена акций превышает 200 рублей, то есть и здесь наблюдаем рост капитала.

«Газпром-нефть». Покупал акции по 193 рубля за штуку. В тот момент они платили около 15 рублей дивидендов, вроде бы негусто. Но за 2018 год они платят 27 рублей на одну акцию. Считаем: 27 / 193 × 0,87 = 12% чистыми. А еще сейчас акция стоит в районе 370 рублей, что дает почти стопроцентный рост капитала за два года.

(Не)любимый всеми «Газпром». Начал покупать по 120 рублей за акцию, докупал по 145 и по 165. Средняя цена покупки получилась в районе 150 рублей. Уже в этом году они заплатят 16 рублей на одну акцию, что дает 9,2% чистыми.

Но менеджмент заявил, что в ближайшие 2—3 года планирует выйти на выплату дивидендов в размере 50% от чистой прибыли по МСФО. Опустим здесь рассуждения о том, насколько мы можем им верить. При текущей прибыли Газпрома это будет 32 рубля на каждую акцию.

Будем реалистами, возьмем 25 рублей: 25 / 150 × 0,87 = 14,5% годовых дивидендная доходность. И уже сейчас акции подорожали до 230 рублей, что дало ощутимый прирост капитала.

«Северсталь». Куплена по 690 рублей, сейчас платит по 150 рублей дивидендов в год. Думаю, доходность сами подсчитаете.

Я занимаюсь бизнесом и считаю, что это хороший способ заработка. Но, на мой взгляд, не нужно недооценивать инвестиции. А также диверсификацию, которую можно получить: все-таки бизнес может в любой момент закрыться.

Источник: https://journal.tinkoff.ru/discuss/russian-dividend/

Почему стоит инвестировать в акции?

Люди инвестируют в ценные бумаги, потому что хотят разбогатеть. Все очень просто. Нет ни одного человека, который инвестирует просто потому, что он считает это дело забавным.

Чаще всего люди преследуют именно материальные интересы, которые предполагают увеличение стоимости капитала, получение дохода, возможность выхода на какой-то новый уровень благосостояния.

С ценными бумагами, такими как акции, дело обстоит еще проще. Как демонстрирует нам история, акции показывают максимальную доходность на длительном промежутке времени из всех традиционных финансовых инструментов.

Именно поэтому, если для вас основная цель инвестирования — увеличение капитала, благосостояния, акции можно назвать основным финансовым инструментом, на который стоит обратить внимание.

Что такое акция?

По сути, это кусочек бизнеса, часть в какой-то компании, например, Лукойл, Coca-Cola, Apple, МТС, которую вы получаете в обмен на свои деньги. То есть, покупая акции, вы покупаете часть этого бизнеса.

Но, разумеется, физически вам вряд ли кто-то сможет выделить часть этого бизнеса. Вы не можете просто прийти в салон МТС, указать администратору на пол и сказать, что эти 25 квадратных сантиметров — ваша собственность. Но, несмотря на это, владея акцией, вы владеете бизнесом.

Поэтому, сформировав пакет акций, вы можете осознавать себя как владельца бизнеса. С этой точки зрения очень интересно наблюдать за экономической политикой компании, за какими-то изменениями в конъюнктуре рынка, за изменениями экономических показателей, маркетингом и т. д.

• То есть даже реклама по телевизору и в интернете вас будет раздражать не так сильно, так как вы уже будете понимать, что это реклама той компании, часть которой вы купили.
• Разумеется, вам будет интересно следить за тем, что эта компания предлагает своим клиентам, как это скажется на ее доходах и, соответственно, как это скажется на котировках ваших акций, выплате дивидендов.
• Еще один большой плюс инвестирования в акции — это возможность получать как дивидендный доход по фиксированной процентной ставке (если речь идет о стабильно платящих дивиденды компаниях на длительном периоде времени и постоянно их увеличивающих), так и доход от роста стоимости самих этих акций.

Плюсы инвестирования в акции

1. Таким образом, вы получаете деньги, которые можете тратить сразу же (это дивиденды), и увеличение стоимости инвестированного капитала в виде повышения цены акций, которые можете реализовать, когда вам понадобятся деньги, например, в случае если вы решите отойти от дел, захотите совершить крупную покупку.

2. Это очень весомые преимущества вложения в акции, потому что, если говорить о более традиционных финансовых инструментах, таких как банковские депозиты или облигации, то здесь практические никогда не происходит роста номинала.

3. Да, в случае с облигациями номинал может меняться как в меньшую, так и в большую сторону, в зависимости от процентных ставок на рынке, но в среднем, если не происходит каких-то радикальных изменений, кризисных явлений и если речь идет о среднесрочных и краткосрочных облигациях, то номинал колеблется вблизи своего стандартного значения, что не позволит на этом заработать.
4. На акции же цены могут меняться достаточно значительно, причем зачастую чем выше инфляция, тем сильнее меняются цены на акции, поскольку инфляцию формирует в том числе бизнес, повышая стоимость своих товаров и услуг.
5. Соответственно, инвестор таким образом еще и защищает себя от инфляции, рассчитывая, что производитель будет повышать цены вслед за ростом этой самой инфляции.
6. Выводы про инвестиции в акции
7. У акций есть масса неоспоримых преимуществ, которые делают выбор их в качестве пути инвестирования очевидным для многих людей.

Это высокая доходность, это возможность защиты от инфляции, формирования пассивного денежного потока, увеличения стоимости капитала на длительной перспективе. Даже сам факт того, что вы, купив акцию, будете осознавать себя как владельца бизнеса, весьма приятен.

Источник: https://maxdohod.info/investoru/fondovyj-rynok/pochemu-stoit-investirovat-v-akcii.html